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Diagnóstico de Cumplimiento y Exposición Regulatoria
La primera pregunta no se responde con una opinión: se responde con evidencia, en días, no en meses.
¿Es mi negocio Persona Obligada bajo el Decreto 15-2026 — y, sea cual sea la respuesta, qué tan expuesto está frente a lavado de dinero, financiamiento del terrorismo o de la proliferación?
Incluye
- Identificación de obligaciones regulatorias aplicables frente al Art. 3 del Decreto 15-2026
- Evaluación de riesgo inherente sobre 24 factores en seis categorías (cliente/contraparte, beneficiario final y estructura societaria, producto/actividad, canal de vinculación, geografía/jurisdicciones, comportamiento transaccional y uso de efectivo)
- Análisis de brechas frente a GAFI y normativa local, con evaluación preliminar de 16 controles de referencia
- Clasificación de riesgos y prioridades en semáforo ejecutivo
No incluye
- Auditoría externa de estados financieros ni dictamen legal
- Certificación de cumplimiento ante la IVE o la SIB
- Investigación forense, penal o fiscal
- Sustitución de la Oficialía de Cumplimiento o de Auditoría Interna
- Implementación de las recomendaciones ni garantía de ausencia de hallazgos futuros
Dos formatos según la urgencia. Risk Memo Express: respuesta ejecutiva en 48 horas hábiles, con sesión de cierre de 45 minutos. AML Readiness Diagnostic: alcance más amplio, cuando la decisión requiere más profundidad que una lectura de 48 horas. Ambos parten del mismo marco de 24 factores de riesgo inherente y 16 controles, y ambos cierran con un roadmap en tres horizontes: 0–30, 31–60 y 61–90 días.
AML Readiness Diagnostic o Executive Risk Memo (según el formato elegido), mapa de riesgos y exposición, matriz de brechas regulatorias y plan de acción priorizado — quick wins y estructural.
Empresas que necesitan saber, con certeza y rápido, si son Persona Obligada y qué tan expuestas están — antes de contratar algo más grande, antes de una reunión con un banco, o antes de que la pregunta la haga un tercero.